QUE ES UN ASESOR FINANCIERO INDEPENDIENTE
Actualizado: 12 jun 2019
Un asesor financiero independiente identifica las necesidades, los objetivos y las capacidades económicas del cliente para poder evaluar lo que realmente necesita y lo que no necesita sin una presión comercial, es decir, pudiendo acceder a diferentes productos financieros de diferentes entidades aunque ello suponga a veces que sean competencia directa entre ellas.
A diferencia de los asesores en la mayoría de entidades bancarias que sólo te ofrecen productos de su entidad, a veces sin tener en cuenta la capacidad económica y el estado de su situación financiera.
Debe ser experto y estar formado en mercados financieros, (renta variable, renta fija, derivados y opciones, fondos de inversión, etc.), también debe conocer en profundidad sobre fondos de inversión en todas sus variables, financiación, planificación financiera, hipotecas, protección del patrimonio, fiscalidad, y legislación.
El problema que hay hoy en día es la multitud y variedad de productos financieros que hay actualmente en el mercado, con un asesor financiero independiente no tienes que emplear tanto tiempo en ir a negociar con todos, es decir, te reúnes con tu asesor y él se encarga de buscar y negociar diferentes opciones según las necesidades, los objetivos y la capacidad económica que ha evaluado.
Un buen asesor financiero independiente tiene que tener la capacidad de crear una estrategia efectiva y segura para conseguir los objetivos presentes y futuros de una manera lo más rentable y segura posible. Siempre con transparencia y objetividad velando por los intereses de su cliente.
Mi recomendación es que te pongas en contacto con tu consultor financiero de confianza.
Alexandre virgili
Consultor financiero experto en:
- inversión
- ahorro
- hipotecas
- seguros
Además tengo amplia experiencia en el mercado Forex
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